Consultoria Autorizada
Empresa Registrada
Nosso compromisso é com você
Conheça o modelo utilizado para gerir grandes fortunas, agora acessível para você também.
Seus interesses em primeiro lugar
Nosso modelo coloca os seus interesses em primeiro lugar, agindo como um guardião do seu patrimônio.
Atendemos os nossos clientes nos principais bancos e corretoras, sem qualquer conflito de interesses.
Economize Dinheiro
Além de geralmente cobrar taxas mais baixas do que outros modelos de investimento, você evitará investimentos impulsivos e inadequados, que podem te levar a perdas financeiras.
Evite Equívocos
As recomendações são cuidadosamente formuladas de acordo com seus objetivos, sem recomendar produtos que geram maiores retornos à corretora ou banco.
Poupe Tempo
As soluções são ofertadas por profissionais experientes e com sólida formação acadêmica, poupando o tempo que seria gasto em pesquisas, análises ou acompanhamento de investimentos.
nosso diferencial
Excelência técnica e elevados padrões éticos
Somos uma consultoria dedicada a simplificar o universo dos investimentos e deixar você mais seguro para fazer as escolhas certas. Ajudaremos você a investir de forma eficiente e segura, de acordo com o seu perfil e as suas necessidades.
Transparência
Você compreende toda a estratégia elaborada e sabe exatamente o quanto está pagando por isso, sem custos ocultos.
Sem conflitos
Não perseguimos comissões ou o bônus pelo volume financeiro negociado. Nosso aconselhamento visa o seu sucesso financeiro.
Independência
Não temos (e jamais teremos) compromisso com corretoras, bancos, gestoras ou outras instituições financeiras.
Acompanhamento
Acesso a informações claras e detalhadas por meio de relatórios periódicos, além de um canal de comunicação direto e permanente.
Nosso método
Simples, lógico e transparente
Coleta de Dados
Conversa inicial para levantamento de informações sobre seus objetivos, investimentos, perfil e expectativas.
Análise de Informações
Exame das informações coletadas, verificação de possibilidades e oportunidades e seleção de alternativas viáveis.
Reunião de Apresentação
Debate para avalição das estratégias identificadas para alocação dos seus recursos e definição do caminho a ser seguido.
Definição de Carteira
Etapa interna de identificação da carteira ideal, seguido da estruturação das recomendações para seus investimentos.
Implementação
Suporte dos consultores durante a implementação das recomendações.
Monitoramento
Acompanhamos sistematicamente a performance de seus investimentos, fazendo ajustes proativos sempre que necessário.
Atenderemos você em qualquer instituição
A movimentação é feita pelo próprio cliente em sua Corretora ou Banco de preferência.
Custo x Benefício
Escolha o melhor plano para sua realidade
A quantidade de horas técnicas empregadas no atendimento ao cliente não deve comprometer a remuneração de sua carteira.
Essencial
R$ 250 mil a R$ 1 milhão-
Diagnóstico preciso
-
Definição da carteira ideal
-
Seleção dos produtos financeiros
-
Relatórios peridódicos
-
Reuniões para revisão da carteira
Exclusivo
R$ 1 milhão a R$ 5 milhões-
Diagnóstico preciso
-
Definição da carteira ideal
-
Seleção dos produtos financeiros
-
Relatórios trimestrais
-
Reuniões para revisão da carteira*
Private
Acima de R$ 5 milhões-
Diagnóstico preciso
-
Definição da carteira ideal
-
Seleção dos produtos financeiros
-
Relatórios mensais
-
Reuniões para revisão da carteira
-
Palestras Informativas**
Equipe
Em busca da excelência
Área Técnica
Anderson Helpa
Currículo Acadêmico
- Mestre em Desenvolvimento Econômico – Universidade Federal do Paraná (UFPR);
- MBA em Gestão Financeira: Controladoria e Auditoria – Fundação Getúlio Vargas (FGV);
- Especialista em Estatística com Ênfase em Pesquisa – Pontifícia Universidade Católica do Paraná (PUCPR);
- Bacharel em Ciências Econômicas – Universidade Federal do Paraná (UFPR).
Currículo Profissional
Economista inscrito sob o registro nº 7.432 no Conselho Regional de Economia do Paraná – CORECON/PR e Cadastro Nacional de Peritos de Economia e Finanças – CNPEF nº 340. Possui ampla experiência nas áreas econômica, financeira, planejamento e gestão.
Área de Compliance
Jean Helpa
Currículo Acadêmico
- MBA Executivo em Liderança e Desenvolvimento Gerencial – Estação Business School;
- Especialista em Controladoria e Finanças – Pontifícia Universidade Católica do Paraná (PUCPR);
- Especialista em Marketing – FAE Business School;
- Bacharel em Administração de Empresas – Fundação de Estudos Sociais do Paraná (FESP).
Currículo Profissional
Vasta experiência nas áreas financeira, administrativa, expansão e novos negócios em empresas como Philip Morris International, Grupo Marista e Startups.
populares
Questões Gerais
Um atendimento independente e individualizado, no qual o consultor financeiro tem como missão orientar o investidor na melhor tomada de decisão, de acordo com o seu perfil e capacidade de tomar riscos, com seus objetivos de curto, médio e longo prazo. Além disso, dependendo do acordo firmado, serão realizadas reuniões periódicas para acompanhamento e, quando necessário, revisão da carteira. Vale destacar que a palavra final sobre qualquer movimentação na carteira é exclusiva do cliente.
Sim, é bastante seguro e alinhado aos interesses do investidor. Destaca-se inicialmente que a consultoria não realiza a custódia dos seus investimentos, estes ficam sob sua titularidade no seu banco ou corretora de preferência. Complementarmente, vale considerar que países com o mercado financeiro mais maduro, não permitem ou quase não praticam o modelo de comissionamento nos investimentos. Nos Estados Unidos e no Reino Unido, a consultoria de valores mobiliários é uma prática consolidada há muitos anos.
Nos Estados Unidos, por exemplo, a Lei de Assessores de Investimentos de 1940 estabeleceu as bases regulatórias para a consultoria de investimentos independente, enfatizando a responsabilidade fiduciária dos consultores (Registered Investment Advisors) em agir no melhor interesse de seus clientes. Já no Reino Unido, a Financial Conduct Authority (FCA), baseado no ‘Financial Services and Markets Act’, do ano 2000, regula os consultores financeiros independentes, com ênfase em seis quesitos de conduta com os clientes. Não é mais permitida assessoria financeira cuja remuneração não seja obtida diretamente do cliente (comissões).
Não, pois estas informações são privadas. Seu banco ou corretora não fornecem informações à Consultoria, estas são captadas diretamente com os clientes.
Não. A movimentação é feita pelo próprio investidor na sua Corretora ou Banco de preferência. Dessa forma, o investidor tem liberdade para escolher quais instituições financeiras deseja deixar suas aplicações.
Por maior que seja o tempo despendido pelo investidor para estudar o mercado financeiro, o consultor dedica sua atuação profissional ao assunto. Desse modo, reúne os conhecimentos acadêmicos e práticos para auxiliar seu cliente na tomada de decisão.
A entrega do serviço de consultoria se tornar ainda mais valiosa quando o cliente é interessado no assunto, pois possibilita, além da análise conjunta da estratégia, a utilização de instrumentos e produtos mais sofisticados. Vale lembrar que, na prática, a decisão final sobre a adoção das orientações do consultor, é sempre do cliente.
Não. Cada cliente possui perfil de risco, momento de vida, disponibilidades, fluxos de caixa únicos. Deste modo a composição da carteira precisa ser adequada a todas estas variáveis para maximizar o seu resultado dentro de sua realidade.
Não. Como dito na resposta anterior, as recomendações são personalizadas e, provavelmente, não atenderão bem a outra pessoa.
remuneração
Questões
sobre pagamento
A remuneração pelos serviços é estabelecida de forma exclusiva e direta com o cliente. O valor e as condições de pagamento são definidos de maneira personalizada, levando em consideração as especificidades de cada contrato de serviços, especialmente a quantidade de horas técnicas necessárias para a boa gestão de sua carteira.
Não. A Consultoria é um serviço pago diretamente pelo cliente que a contrata.Não somos remunerados por corretoras ou bancos, justamente para preservar/ proteger o interesse dos nossos clientes. Sem contar que é uma prática proibida pela Comissão de Valores Mobiliários.
Existem diferenças relevantes entre o serviço desempenhado por estes dois profissionais, principalmente no que se refere ao conflito de interesses.
O assessor de investimentos (AAI) é um profissional ligado a uma instituição financeira. Desse modo, os assessores são contratados por bancos e corretoras para distribuírem os seus produtos financeiros. Quanto ao pagamento, é baseado em comissões e metas. A comissão, em específico, é embutida nos produtos adquiridos pelo investidor. O serviço de consultoria, ao contrário do primeiro, é realizado de forma independente, uma vez que não está vinculado a um banco ou corretora. O consultor tem como objetivo compreender o seu cliente com profundidade para, somente então, propor as melhores soluções, a fim de assegurar o respeito ao perfil, capacidade de tomar riscos e, por fim, o atingimento dos objetivos do cliente.
Isso leva a uma diferença fundamental entre os dois profissionais, pois a prioridade do consultor é agir sempre no melhor interesse de seu cliente, protegendo seus investimentos e fornecendo informações transparentes e completas que lhe permitirão tomar melhores decisões.